💡 財務健康檢查表

存摺老師精心設計的 10 道問題
幫你快速找出財務漏洞,制定改善方向

📌 使用說明:根據你目前的實際狀況誠實作答,沒有對錯之分。完成後系統將自動計算你的財務健康分數,並給出個人化建議。

第一部分:收支狀況

第 1 題
每個月月底,你的帳戶狀況通常是?
第 2 題
你知道自己每個月的固定支出總額嗎?

第二部分:緊急預備金

第 3 題
如果突然失業,你的存款可以撐多久?

第三部分:負債狀況

第 4 題
你目前的狀況(信用卡、貸款等)?

第四部分:投資理財

第 5 題
你目前有哪些投資或理財方式?
第 6 題
你了解自己的投資風險承受度嗎?

第五部分:財務目標

第 7 題
你有明確的財務目標嗎?
第 8 題
你有規劃退休財務嗎?

第六部分:財務知識

第 9 題
你對以下財務概念的了解程度?(複利、資產配置、稅務規劃)
第 10 題
你對自己目前的財務狀況,整體感受是?

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