4 月
近幾年中國信託越南機會基金、富邦越南ETF（00885）真的超夯，新聞媒體、社群平台都在討論它的表現和前景。
其實這股風潮我十年前就曾經嗅到一點端倪。那時候有位在中國設廠的朋友跟我說，因為美中貿易戰和關稅壓力，他們公司準備把生產線移到越南。但那時候我對越南投資還沒什麼敏銳度，只覺得這資訊離我很遠，沒想到現在成了炙手可熱的話題。
眼看朋友圈裡越來越多人開始研究越南，我也不想錯過這一波機會，就開始了解像是中國信託越南機會基金、富邦越南ETF（00885）、群益東協成長基金這些商品。
結果越研究越有感覺，越南這個市場真的有潛力。除了經濟成長快速，他們還有年輕的人口紅利、基礎建設大幅升級，以及電子、紡織、製造等產業的持續發展。
最讓我驚喜的是，如果我們能進一步研究、甚至「直接」參與越南當地的股市，反而能省下ETF或基金的管理費和手續費，獲利空間可能更大也能把財務規劃做好。
這塊蛋糕雖然越來越多人注意到，但我發現還有一部分市場沒被過度開採，還有很大的成長空間可以掌握。這些就是我整理出來的重點，想分享給同樣在找機會的你。
再搜尋網路的時候發現，很多人都在問
- 🔹 為什麼值得考慮投資越南股市？
越南真的有這麼值得投資嗎？它到底吸引人的地方在哪？ - 🔹 如果想買越南股票，該從哪些公司開始看起？
越南那麼多公司，哪些是比較有潛力、值得我們深入研究的？ - 🔹 投資越南股市會遇到哪些風險？
除了看好成長機會之外，我們又該注意哪些潛在風險？ - 🔹 想買越南股票，要怎麼開當地的券商帳戶？
如果真的想「直接」投資越南，要怎麼開戶、流程會不會很麻煩？
於是我整理出了以下資訊，歡迎大家給我回饋~
🔍越南真的值得投資嗎？進場前你該知道的七個關鍵
1．當世界工廠開始轉向，一段新的經濟奇蹟也正悄悄展開
回顧歷史，韓戰期間，美國發現當年二戰對日本的打擊太重，導致日本無力提供足夠的後勤支援。
為了鞏固亞洲對抗共產勢力的防線，美國開始大舉投資協助日本重建。
同時，因戰爭需求，美方也從日本大量採購軍需物資，間接促進了日本工業的快速復甦。
在這股資金與訂單雙重推動下，日本的製造業快速崛起，帶動整體產業鏈發展，最終成為當時全球第二大經濟體，寫下歷史上的一段經濟傳奇。
在全球製造業講求效率與成本控管的前提下，無論是台灣的晶圓代工，還是中國的工業製造與研發能力，當一個國家扮演起「世界工廠」的角色時，往往就能帶動整體經濟快速起飛。
如今，綜合地理優勢、人口素質、基礎建設、政治相對穩定，
再加上合理的人力成本與中美貿易戰的推波助瀾，
越南正以驚人的速度補上這個位子
成為最有潛力接棒的新一代世界工廠。
2．積極簽署FTA，讓「越南製造」逐漸取代「中國製造」
越南是全球參與自由貿易協定（FTA）最多的國家之一，這使其成為重要的貿易和製造中心。
截至2020年2月，越南已簽署17個FTA，涵蓋超過60個國家，吸引大量外資進駐。隨著越南不斷深化對外貿易合作，並加強基礎設施建設，其製造業競爭力顯著提升。
憑藉低廉且年輕的勞動力，加上政府的政策扶持，越南正在逐步挑戰中國作為全球製造業中心的地位。近年來，許多國際企業已開始將部分生產線遷移至越南，以應對中美貿易戰等不確定因素，進一步加速了這一趨勢。
3．人口紅利
如果你是一位在中國設廠的大老闆，面對中美貿易戰帶來的關稅壓力和進出口困難，毫無疑問，你會選擇將生產線搬到勞動力充沛且人力成本較低的地方。
其實，這樣的趨勢並不新鮮。早在幾年前，當中美貿易戰的陰影尚未完全覆蓋，許多台商就已經悄悄開始將目光投向東南亞。記得我有位學生，他的父親經營一家電子製造廠，當時他就告訴我，家族企業早已在越南和印尼布局，甚至比其他人更早開始接觸這些新興市場。他們看中的是不僅是低廉的勞動力，更是這些國家的政策支持與貿易協定。
這樣的決策，雖然在當時並不被大多數人看好，但如今回頭看，這樣的提前布局無疑成為了他們在市場中穩固位置的關鍵。越南和其他東南亞國家，正逐漸成為全球製造業的新熱土。
越南擁有超過一億的人口，並且人均所得持續增長，這使得越南成為一個強大的內需市場。隨著中產階級的崛起，消費需求也不斷擴大，成為企業進駐的熱點。
從越南的兩位首富，男女首富的經歷可以看出這一點。他們的財富大多來自於內需市場的發展，並且主要依賴提供各類服務來滿足本地消費者的需求。這不僅反映了越南日益增強的消費力，也凸顯了當地市場潛力的巨大。無論是零售業、電商還是餐飲業，越南的消費市場正以驚人的速度增長，吸引著全球企業紛紛進駐，並在這片充滿機會的土地上尋求商業成功。
4．GDP成長潛力
回顧2020年疫情期間，越南以2.81%的GDP增長率成為亞洲少數幾個在疫情影響下仍能維持正增長的國家之一。當時，台灣的增長率為2.97%，而中國則為1.95%。在全球經濟普遍遭受衝擊的情況下，越南能夠維持增長，顯示出其穩健的經濟體質以及靈活應對挑戰的能力。這也為越南後來的經濟發展奠定了基礎，成為全球投資者眼中的新興亮點。
5．國家股市成長VS人均收入狀況
當發展中國家的人均GDP突破3000美元，消費活動便開始活躍，股市也隨之進入繁榮的時期。這種現象並非偶然，而是經濟發展帶來的自然結果。
舉例來說，台灣在1980年代，當時的經濟起步逐漸提速，隨著人均GDP的增長，國內的消費需求爆發，股市也迎來了飛速成長的時期。台灣股市指數從1,000點一路飆升至12,000點，當時的台灣股民幾乎全都投入了股市，並見證了這場經濟奇蹟。
類似的情況也出現在中國，特別是在2005到2007年，隨著中國經濟的快速崛起，人均收入不斷提高，消費市場開始擴大，股市也迎來了歷史性的繁榮。從2005年1,000點的起步，到2007年指數飆升至6,000點，無數投資者在這波浪潮中掀起了購股熱潮，享受著股市繁榮帶來的回報。
這些故事無不表明，當一個國家的經濟開始穩定成長並提高人民的收入時，股市和消費市場的活力便會隨之而來，創造出一個充滿機會的投資環境。
6．各國股市和人均GDP的關係
印尼人均和股市對照
菲律賓人均和股市對照
中國人均和股市對照
台灣人均和股市對照
7．民間消費
根據國際貨幣基金組織(IMF)的統計，當一個國家的人均GDP從3,000美元上升至5,000美元時，中產階級的人數大幅增加，食、衣、住、行、育、樂等各項需求也隨之上升，進而推動各行各業的成長，並吸引更多資金進駐房地產和股市。
以越南為例，2020年其人均GDP為2,890美元，已經接近3,000美元的門檻。隨著越南經濟持續發展，未來的市場潛力巨大，這對投資者來說是個難得的機會。想要搭上這波行情的人，可以點<這裡>了解更多。
選股的技巧
(以下資訊僅為我個人的觀點分享，並非對任何投資產品或標的的推薦)
其中越南首次有6位富翁上榜。
當初我對越南股票的了解並不深，主要是透過越南的VN30指數（相當於台灣的0050，包含越南前30大上市公司）來尋找靈感。此外，我也會研究越南的富豪名單，看看他們背後的公司，這樣有助於了解哪些行業可能有潛力。
例如像是選股時最好以大盤為主，避免把資金集中在單一家公司，寧願選擇分散風險、少賺一些，也不要冒著賠錢的風險。
另外，也可以從另一個角度思考，越南目前正處於高速發展階段，基礎建設和運輸網絡的建設正在加速。這意味著，鋼鐵和燃料等資源將成為建設的重要需求，此外，隨著外資、企業和外來人口的湧入，民生用品、房地產、金融商品和食品的需求也將快速增長，這些都可能成為值得關注的投資機會。
維康集團 Vingoup
(TậpđoànVingroup-Côngty CP）
這是越南最大的企業
業務涵蓋技術、工業、房地產開發、零售
以及從醫療保健到酒店服務等各種領域。
董事長:Phạm Nhật Vượng(范日旺)
股票代碼:VIC
維康集團旗下品牌跨足許多產業
越南第一大集團當之無愧。
和發鋼鐵 Hoa Phat Group JSC
(Tập đoàn Hòa Phát)
目前，越南已是東南亞最大鋼鐵生產國
而和發是越南最大鋼鐵製造商，專注於生產鋼筋、鋼管等建築鋼材。
和發在北越的市佔率達70%，未來將拓展至南越及其他國家，隨著基礎建設需求增長，其市場潛力巨大。
董事長:Trần Đình Long(陳廷隆)
股票代碼:HPG
Vinamilk是越南最大、全球前50大的乳製品公司，主要生產牛奶乳製品及營養品，並擁有國內75%的市佔率。
該公司不僅在越南市場領先，還積極拓展國際市場，產品已出口至超過40個國家，未來成長潛力巨大。
營收年成長在兩~三成 。
股票代碼:VNM
投資越南股市可能面臨的風險:
以貿易為導向
越南目前擁有廣泛的貿易合作，這使得其經濟與全球市場緊密相連。
這些貿易協定雖然促進了越南的進出口繁榮，但也讓其經濟對外部環境變動更加敏感，帶來較高的波動風險。
高波動
此外，越南股市仍處於發展初期，大型權值股的價格波動和領先企業的上市，往往會對股市指數產生顯著影響。
總結:
價值投資的核心，就是挑選具有穩定獲利能力的優質公司，然後耐心長期持有。
越南市場的潛力令人期待，無論是經濟成長、人口紅利或產業發展，都讓人對未來充滿想像。但高潛力也伴隨高波動，對於像我們這樣有本業在身的，若無法時時盯盤，追逐短線或技術交易恐怕不太合適。
我自己的做法是用一部分不影響生活的閒錢，分散投資在基本面穩健、有護城河的企業，耐心等待合理價格進場。與其追求快速獲利，我更看重穩健成長。
越南的確是難得的機會，但也別忽略風險。有紀律、有策略地參與，才能在浪潮中站得穩、走得遠。
瀧躍無限，開創屬於自己的榮耀，我們攜手一起飛躍！
